Décisions financières à court terme : Gestion trésorerie et négociations banques-entreprises

Code UE : GFN108

  • Cours
  • 6 crédits

Responsable national

Lionel ALMEIDA

Public et conditions d'accès

Public niveau bac+3 avec des connaissances préalables en économie et comptabilité, ayant suivi ou acquis le niveau de l'UE GFN139. Exercer une activité professionnelle de préférence en rapport avec la matière financière.
La formation n'est pas soumise à agrément.

Objectifs pédagogiques

Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux.Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.

Compétences visées

Développer et exploiter les outils de gestion de l'équilibre financier à court terme. Gérer la relation banque/entreprise : choix des banques, négociation et contrôle des conditions tarifaires. Arbitrer entre les différentes sources de financement à court terme et négocier les lignes de crédit. Savoir analyser une exposition au risque de taux et gérer les opérations de couverture avec les banques.

Contenu

Les missions du trésorier et le cash management
Missions, Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR, organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise, Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières, financements et exemples
Définition(s) de la position " Cash " et gestion en valeur, L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling, Exemples Position de trésorerie, Cas pratique CPOOL - équilibrage trésorerie et étude cash pooling international
 
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires
L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise, L'espace unique des paiements en euros (SEPA), Les instruments de référence en europe virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS).
 La négociation bancaire et son suivi. Les décisions de l'autorité de la concurrence... L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appel d'offres bancaires / actualités Cas pratique CCASH- Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios
 
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation
Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas, Cas pratique CRICH- Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs
Gestion des risques et points clés, Panorama des financements et dérivés de taux, Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement. Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes, Les Billets de Trésorerie, Placements privés / EuroPP, Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM / Financement participatif CrowFunding / Peer to Peer...
 
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle
Panorama des systèmes d'information de trésorerie, bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE), exemples projets sécurisation / signature électronique. La gestion prévisionnelle et retours d'expérience modélisation CashFlow, Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements. Cas pratique CBUD- Construction du budget, analyse solutions et reporting
Séance de Révision - Revue des cas pratiques / Questions - Réponses, Compléments professionnels - AFTE / Offres & compétences recherchées

 

Modalité d'évaluation


L'inscription à cette UE se fait en enseignement partiellement à distance, bien qu'un cours d'amphi soit proposé et fortement conseillé. Pour en savoir plus http://www.cnam.fr/cefab

Cette UE est validée sur la base du contrôle continu (à travers des bonus EAD) et de l'examen annuel. La note finale prise en compte pour la validation de l'UE est l'addition des bonus EAD (un maximum de 2 points) et de la note d'examen.
L'examen est national.

Bibliographie

  • M. Gaugain, R. Sauvée-Crambert : Gestion de la Trésorerie, Economica, Collection AFTE
  • Erwan LE SAOUT : Introduction au marchés financiers, Economica, Collection Gestion.
  • B. POLONIATO, D. VOYENNE : La nouvelle trésorerie d'entreprise : de la gestion quotidienne aux marchés financiers (InterEditions, Paris, 1998)
  • J-L ROSET, D. VOYENNE : Le crédit management en pratique, outil d'optimisation du poste client (Editions d'organisation, 1994)
  • P-E DUBOIS, P. HELAINE, A-S WEYLAND-DUFRESNE : Les billets de trésorerie (Economica, collection Gestion, Paris, 1998)

Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants

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Equipe pédagogique
Modalité(s) / Lieu(x)
Code
Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle ou partiellement à distance : Grand Est, Ile-de-France (sans Paris), Paris
  • Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle ou partiellement à distance : Paris
  • Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle ou partiellement à distance : Paris
  • Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle ou partiellement à distance : Paris
  • Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle ou partiellement à distance : Grand Est, Ile-de-France (sans Paris), Paris
  • Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle ou partiellement à distance : Paris
  • Type Intitulé Equipe pédagogique Modalité(s) / Lieu(x) Code

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    EPN09 - Économie Finance Assurance Banque (EFAB)
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      • Liban
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          • 2017-2018 1er semestre : Présentiel
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          • 2017-2018 2nd semestre : Fod accessible nationalement
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