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Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises

Code UE : GFN108

  • Cours
  • 6 crédits

Responsable national

Lionel ALMEIDA

Responsable opérationnel

Philippe HELAINE

Public et conditions d'accès

Public ayant acquis un niveau bac+2/3, avec des connaissances préalables en économie et comptabilité, ayant suivi ou acquis le niveau de l'UE GFN103.
La formation n'est pas soumise à agrément.

Objectifs pédagogiques

Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux. Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.
Les auditeurs.trices qui souhaiteront approfondir l'enseignement de cette UE pourront suivre l'UE GFN221 (niveau bac+5, soumise à agrément).

Compétences visées

Développer et exploiter les outils de gestion de l'équilibre financier à court terme. Gérer la relation banque/entreprise : choix des banques, négociation et contrôle des conditions tarifaires. Arbitrer entre les différentes sources de financement à court terme et négocier les lignes de crédit. Savoir analyser une exposition au risque de taux et gérer les opérations de couverture avec les banques.

Mots-clés

Contenu

Les missions du trésorier et le cash management
Missions, Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR, Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise, Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières, financements et exemples. Focus sur la lutte contre la fraude.
Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur, L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling. Cas pratique CPOOL - équilibrage de trésorerie et étude "cash pooling" international.
 
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires
L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise, L'espace unique des paiements en euros (SEPA), Les instruments de référence en europe virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS).
La négociation bancaire et son suivi. Les décisions de l'autorité de la concurrence... L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires / actualités Cas pratique CCASH - Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios.
 
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation
Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas, Cas pratique CRICH - Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs.
Gestion des risques et points clés, Panorama des financements et dérivés de taux, Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement. Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes, Les Billets de Trésorerie, Placements privés / EuroPP, Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM / Financement participatif CrowFunding / Peer to Peer...
 
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle
Panorama des systèmes d'information de trésorerie, bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE), exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences : connectivité internationale, paiements XML20022...
La gestion prévisionnelle et modélisation CashFlow, Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements. Cas pratique CBUD - Construction du budget, analyse solutions et reporting.
Séance de Révision - Revue des cas pratiques / Questions - Réponses, Compléments professionnels - AFTE / Offres & compétences recherchées

 

Modalité d'évaluation

Cette UE est validée sur la base d'un examen final. La note prise en compte pour la validation de l'UE est la note d'examen, à celle-ci peut être ajoutée, le cas échéant, un bonus EAD (exercices à distance) de 2 points maximum.

Bibliographie

  • M. Gaugain et R. Sauvée-Crambert : Gestion de la Trésorerie, Economica, Collection AFTE
  • Erwan Le Saout : Introduction au marchés financiers, Economica, Collection Gestion
  • B. Poloniato et D. Voyenne : La nouvelle trésorerie d'entreprise : de la gestion quotidienne aux marchés financiers, InterEditions
  • :
  • P-E Dubois, P. Helaine et A-S Weyland-Dufresne : Les billets de trésorerie, Economica, Collection Gestion
  • :

Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants

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Type
Intitulé
Equipe pédagogique
Modalité(s) / Lieu(x)
Code
Type Diplôme/ certificat
Intitulé Certificat de compétence Management financier
Equipe pédagogique Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle et/ou partiellement à distance : Paris
    • Code CC0100A
    Entrée Sans niveau spécifique
    Type Diplôme/ certificat
    Intitulé Master Finance d’entreprise
    Equipe pédagogique Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
    Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle et/ou partiellement à distance : Paris
    • Code MR10701A
    Entrée Niveau II (bac+3 bac+4)
    Type Diplôme/ certificat
    Intitulé Master Finance de marché
    Equipe pédagogique Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
    Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle et/ou partiellement à distance : Paris
    • Code MR10702A
    Entrée Niveau II (bac+3 bac+4)
    Type Diplôme/ certificat
    Intitulé Master Droit, économie et gestion mention économie de l'entreprise et des marchés
    Equipe pédagogique Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
    Modalité(s) / Lieu(x)
  • Enseignée en formation présentielle et/ou partiellement à distance : Paris
    • Code MR10600A
    Entrée Niveau II (bac+3 bac+4)
    Type Diplôme/ certificat
    Intitulé Licence professionnelle Droit, économie, gestion mention métiers de la gestion et de la comptabilité : gestion comptable et financière
    Equipe pédagogique Comptabilité Contrôle Audit (CCA)
    Modalité(s) / Lieu(x)
    Code LP12500A
    Entrée Niveau III (bac+2)
    Type Intitulé Equipe pédagogique Modalité(s) / Lieu(x) Code

    Contact

    EPN09 - département EFAB
    1D2P10, 40 rue des Jeûneurs
    75002 Paris
    Tel :01 40 27 25 58
    Boris Buljan
    Voir les sites

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    UE