Gestion de trésorerie et relations banques-entreprises
Code UE : GFN108
Public et conditions d'accès
Public ayant acquis un niveau bac+2/3, avec des connaissances préalables en économie et comptabilité, ayant suivi ou acquis le niveau de l'UE GFN103.
La formation n'est pas soumise à agrément.
La formation n'est pas soumise à agrément.
Objectifs pédagogiques
Négocier et contrôler les conditions bancaires. Elaborer un budget de trésorerie. Connaître et maîtriser les mécanismes d'équilibrage d'une trésorerie à court terme. Gérer une trésorerie de groupe et les outils de couverture du risque de taux. Cartographier les solutions de trésorerie et points clés de lutte contre la fraude, bonnes pratiques. Partager des retours d'expériences / cas pratiques d'optimisation.
Les auditeurs.trices qui souhaiteront approfondir l'enseignement de cette UE pourront suivre l'UE GFN221 (niveau bac+5, soumise à agrément).
Les auditeurs.trices qui souhaiteront approfondir l'enseignement de cette UE pourront suivre l'UE GFN221 (niveau bac+5, soumise à agrément).
Compétences visées
Développer et exploiter les outils de gestion de l'équilibre financier à court terme. Gérer la relation banque/entreprise : choix des banques, négociation et contrôle des conditions tarifaires. Arbitrer entre les différentes sources de financement à court terme et négocier les lignes de crédit. Savoir analyser une exposition au risque de taux et gérer les opérations de couverture avec les banques.
Contenu
Les missions du trésorier et le cash management
Missions, Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR, Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise, Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières, financements et exemples. Focus sur la lutte contre la fraude.
Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur, L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling. Cas pratique CPOOL - équilibrage de trésorerie et étude "cash pooling" international.
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires
L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise, L'espace unique des paiements en euros (SEPA), Les instruments de référence en Europe virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS).
La négociation bancaire et son suivi. Les décisions de l'autorité de la concurrence... L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires / actualités Cas pratique CCASH - Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios.
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation
Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas, Cas pratique CRICH - Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs.
Gestion des risques et points clés, Panorama des financements et dérivés de taux, Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement. Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes, Les Billets de Trésorerie, Placements privés / EuroPP, Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM / Financement participatif Crowdfunding / Peer to Peer...
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle
Panorama des systèmes d'information de trésorerie, bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE), exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences : connectivité internationale, paiements XML20022...
La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow, Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements. Cas pratique CBUD - Construction du budget, analyse solutions et reporting.
Séance de Révision - Revue des cas pratiques / Questions - Réponses, Compléments professionnels - AFTE / Offres & compétences recherchées
Missions, Rappel de la définition de la trésorerie/FR/BFR, Organisation et enjeux de la trésorerie en entreprise, Environnement - Points clés BCE & indicateurs, Evolution des marchés, Priorités des directions financières, financements et exemples. Focus sur la lutte contre la fraude.
Définition(s) de la position "Cash" et gestion en valeur, L'équilibrage de la position de trésorerie / techniques de cash pooling. Cas pratique CPOOL - équilibrage de trésorerie et étude "cash pooling" international.
Les relations banques/entreprises, les moyens de paiements, la négociation et le contrôle des conditions bancaires
L'environnement bancaire et le contexte de la relation banque / entreprise, L'espace unique des paiements en euros (SEPA), Les instruments de référence en Europe virements SCT / prélèvements SDD, le format international ISO 20022 et les solutions protocolaires (SWIFT / EBICS).
La négociation bancaire et son suivi. Les décisions de l'autorité de la concurrence... L'échelle d'intérêt et le ticket d'agios, le contrôle des frais et des conditions. Exemples d'appels d'offres bancaires / actualités Cas pratique CCASH - Gestion quotidienne, position et contrôle des frais et agios.
Les placements de trésorerie, les financements et la gestion des risques de taux, avec un focus sur la désintermédiation
Les placements de trésorerie dans un environnement de taux bas, Cas pratique CRICH - Allocation placements, analyse de supports et des indicateurs.
Gestion des risques et points clés, Panorama des financements et dérivés de taux, Exemple de financement amortissable - Term Loan + SWAP, adossement. Les évolutions des financements, désintermédiation et nouvelles plateformes, Les Billets de Trésorerie, Placements privés / EuroPP, Les nouvelles plateformes alternatives NYSE BM / Financement participatif Crowdfunding / Peer to Peer...
Les systèmes d'information et la gestion prévisionnelle
Panorama des systèmes d'information de trésorerie, bonnes pratiques de lutte contre la fraude (AFTE), exemples projets de sécurisation / signature électronique / innovations en solutions digitales et retour d'expériences : connectivité internationale, paiements XML20022...
La gestion prévisionnelle et modélisation Cashflow, Le Budget de Trésorerie: l'approche par les bilans / analyse des encaissements & décaissements. Cas pratique CBUD - Construction du budget, analyse solutions et reporting.
Séance de Révision - Revue des cas pratiques / Questions - Réponses, Compléments professionnels - AFTE / Offres & compétences recherchées
Modalité d'évaluation
Cette UE est validée sur la base d'un examen final. La note prise en compte pour la validation de l'UE est la note d'examen, à celle-ci peut être ajoutée, le cas échéant, un bonus EAD (exercices à distance) de 2 points maximum.
Bibliographie
- M. Gaugain et R. Sauvée-Crambert : Gestion de la Trésorerie, Economica, Collection AFTE
- Erwan Le Saout : Introduction au marchés financiers, Economica, Collection Gestion
- B. Poloniato et D. Voyenne : La nouvelle trésorerie d'entreprise : de la gestion quotidienne aux marchés financiers, InterEditions
- P-E Dubois, P. Helaine et A-S Weyland-Dufresne : Les billets de trésorerie, Economica, Collection Gestion
- B. Blanchet et D. Voyenne : Le crédit inter-entreprises : un mal nécessaire, Economica
- L. Bobot et D. Voyenne : Le besoin en fonds de roulement, Economica, Collection AFTE
Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants
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Type |
Intitulé |
Equipe pédagogique |
Modalité(s) / Lieu(x) |
Code |
|
|---|---|---|---|---|---|
Type
Diplôme/ certificat
|
Equipe pédagogique
Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
|
Modalité(s) / Lieu(x)
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Code
CC0100A
|
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Type
Diplôme/ certificat
|
Intitulé
Master Finance d’entreprise
|
Equipe pédagogique
Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
|
Modalité(s) / Lieu(x)
|
Code
MR10701A
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|
Type
Diplôme/ certificat
|
Intitulé
Master Finance de marché
|
Equipe pédagogique
Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
|
Modalité(s) / Lieu(x)
|
Code
MR10702A
|
|
Type
Diplôme/ certificat
|
Equipe pédagogique
Economie Finance Assurance Banque (EFAB)
|
Modalité(s) / Lieu(x)
|
Code
MR10600A
|
||
Type
Diplôme/ certificat
|
Equipe pédagogique
Comptabilité Contrôle Audit (CCA)
|
Modalité(s) / Lieu(x)
|
Code
LP12500A
|
||
| Type | Intitulé | Equipe pédagogique | Modalité(s) / Lieu(x) | Code |
Contact
EPN09 - département EFAB
1D2P10, 40 rue des Jeûneurs
75002 Paris
Tel :01 58 80 87 45
Boris Buljan
1D2P10, 40 rue des Jeûneurs
75002 Paris
Tel :01 58 80 87 45
Boris Buljan
Voir les sites
Voir les dates et horaires, les lieux d'enseignement et les modes d'inscription sur les sites internet des centres régionaux qui proposent cette formation
UE
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Paris
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Paris
- 2018-2019 2nd semestre : Fod accessible nationalement
- 2018-2019 2nd semestre : Présentiel
- 2019-2020 2nd semestre : Fod accessible nationalement
- 2019-2020 2nd semestre : Présentiel
- 2020-2021 2nd semestre : Fod accessible nationalement
- 2020-2021 2nd semestre : Présentiel
Comment est organisée cette formation à distance ?Planning
Date limite d'inscription :
- 2ème semestre : 23/03/2019
Date de démarrage :
- 2ème semestre : 10/02/2019
Date de la première session d'examen :
Date de la deuxième session d'examen :Accompagnement collectif
Rendez-vous :
Chat :
Forum par UE :oui
Webconférence :Accompagnement individuel
Echange par mails : oui
Accompagnement téléphonique :Regroupement
Séances de regroupement : nonModalités de validation
Examen sur table :oui
Projet : non
Contrôle continu : non
Examen partiel : non
:
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Paris
-
Paris
-
- Ile-de-France (sans Paris)