Assurances de personne et leurs développements

Code UE : USAS0G

  • Cours
  • 2 crédits

Responsable(s)

Miriam ZOUARI

Objectifs pédagogiques

Le cours poursuit les objectifs suivants :
- Situer les assurances vie comme instrument de gestion du patrimoine.
- Appréhender la situation familiale patrimoniale et fiscale des souscripteurs
- Appréhender le devoir de conseil des professionnels
- Identifier les différents placements ou instruments financiers et déterminer les différents profils d'épargnant
- Identifier et caractériser les différents produits d'assurance " prévoyance " " épargne " et " épargne retraite ".
- Connaitre l'environnement juridique et fiscal relatif aux contrats d'assurances vie.
- Répondre aux besoins du client par le biais des assurances vie.

Contenu

Le cours est découpé en 5 séances :
- Cours 1 : Les chiffres clés de l'assurance / Le devoir de conseil en assurance vie / Le bilan patrimonial
- Cours 2 : La situation familiale et matrimoniale des souscripteurs (régimes matrimoniaux PACS - UL successions) / L'assurance vie et la transmission du patrimoine / La fiscalité de l'assurance vie en cas de vie et en cas de décès / La clause bénéficiaire.
- Cours 3 : La fiscalité des particuliers: Impôt sur le revenu; les différents revenus catégoriels, la fiscalité des revenus fonciers; l'ISF
- Cours 4 : Les différents régimes de retraite obligatoires et facultatifs / Comment fonctionnent les régimes de retraite obligatoires en France / Modes de calculs de la retraite / Les produits mobiliers / La plus value immobilière.
- Cours 5 : Les différents supports financiers de la retraite individuelle et collective (Perp; Madelin; Perco; etc...).

Cette UE apparaît dans les diplômes et certificats suivants

Contact

Ecole nationale d'assurance
41 rue Gay lussac
75005 Paris
Tel :01 44 10 79 57
Sandrine hermelin

Voir les dates et horaires, les lieux d'enseignement et les modes d'inscription sur les sites internet des centres régionaux qui proposent cette formation

Enseignement non programmé s'il s'agit d'un diplôme, d'un certificat ou d'une UE ou enseignement qui ne fait jamais l'objet d'une programmation s'il s'agit d'une UA ou d'une US (le code formation commence alors par UA ou US).